Se está instando a varias sociedades de crédito hipotecario líderes a compensar a los clientes que han perdido dinero como resultado de haber sido empujados a productos financieros inadecuados proporcionados por un tercero, Philips Trust Corporation, que quebró el año pasado.

The Mail on Sunday entiende que el Grupo parlamentario de todos los partidos sobre banca personal y servicios financieros más justos está instando al regulador de la ciudad a presionar a las sociedades de crédito hipotecario atrapadas en la debacle para que paguen. Incluyen Leeds, Newcastle y Nottingham, así como jugadores más pequeños como Cambridge y Saffron.

El grupo parlamentario tomó pruebas de los clientes de la sociedad de la construcción que han perdido dinero como resultado de la caída de Philips en la administración. Según los presentes, la evidencia fue 'condenadora' con los clientes, casi todos ancianos, empujados a productos inapropiados.

Los clientes de la sociedad de crédito hipotecario fueron atraídos a la red de Philips a fines de la década de 2010 cuando se les alentó en las sucursales a realizar testamentos y fideicomisos que protegerían sus activos (su hogar e inversiones) de futuras tarifas de atención e impuestos a la herencia.

Originalmente, estos fueron proporcionados por las empresas hermanas The Will Writing Company (TWWC) y Family Trust Corporation (FTC), y las sociedades de construcción recibieron una comisión por cada venta que realizaron.

Pero cuando TWWC quebró en 2018, Philips se hizo cargo y comenzaron a surgir grandes problemas. Comenzó a cobrar cargos adicionales mientras las llamadas de los clientes quedaban sin respuesta. Philips se sumergió en la administración hace poco menos de un año, semanas después de que el MoS expresara su preocupación por su salud.

Desde mayo pasado, los administradores de Kroll Advisory han estado analizando minuciosamente las entrañas financieras de Philips, tratando de desentrañar los activos de los clientes del lío.

Es un proceso que está resultando costoso, ya que los clientes tienen que hacer contribuciones de cuatro cifras para sacar sus hogares de los fideicomisos establecidos por Philips.

Se ha advertido a quienes tienen inversiones en los fideicomisos que es poco probable que recuperen las sumas que invirtieron debido a la mala calidad de las tenencias. Cualquier reembolso a los clientes podría tardar hasta 2026 en completarse.

Andrea Hindley, de Devon, ha estado involucrada, junto con sus tres hermanas, en tratar de revocar el fideicomiso de Philips establecido para su padre y su madre, que comprende su casa en Lincolnshire y una serie de inversiones.

"Retiraron el fideicomiso en 2015 después de que lo recomendara su sociedad de construcción local, Nottingham", dijo a The Mail el domingo el viernes. 'En ese momento, ambos tenían 80 años. Lamentablemente, mamá murió inesperadamente en abril del año pasado y papá tiene mala salud.

Andrea dice que el costo de convertir la casa de su padre en un nuevo fideicomiso, supervisado por ella y una de sus hermanas, será del orden de £6,000. Ella también cree que las inversiones (bonos) valdrán una fracción de su valor original cuando finalmente venzan.

“Las sociedades constructoras argumentan que nunca tuvieron nada que ver con Philips”, añade. 'Así es, pero alentaron a los clientes como mi mamá y mi papá a contratar un fideicomiso en primer lugar, lo cual no creo que fuera apropiado para ellos. No son ricos, simplemente están cómodamente acomodados.

Mark Bishop, jefe de estrategia de campaña en el grupo de presión de servicios financieros Transparency Task Force, es miembro de la secretaría del grupo parlamentario de todos los partidos. Él cree que las sociedades de construcción deberían estar obligadas a pagar una compensación.

Argumenta que cualquier compensación debería cubrir los costos involucrados en la creación de los fideicomisos originales, cualquier cargo posterior (aplicado por Philips) y las pérdidas de inversión sufridas por los clientes.

En las últimas semanas, Nottingham se ha acercado a los clientes. El viernes, le dijo al MoS: 'Estamos evaluando el impacto de la administración en curso de Philips en los clientes y cómo podemos brindar soporte. Desafortunadamente, no es sencillo ya que no teníamos una relación directa con Philips”.

La Building Societies Association, la organización comercial de la industria, dijo: 'Somos conscientes y comprensivos con la difícil situación que enfrentan algunas personas. Pero para ser claros, ninguna sociedad de crédito hipotecario presentó a los clientes a Philips, que es la empresa donde han surgido los problemas.'

Newcastle reconoció que la debacle de Philips había sido una "fuente de angustia" para varios clientes. Dijo que había establecido un equipo dedicado de atención al cliente.

El grupo parlamentario de todos los partidos ha escrito a la Autoridad de Conducta Financiera, instándola a investigar las sociedades de construcción involucradas en la debacle de Philips. El viernes, la FCA dijo que había pedido a varias sociedades de crédito hipotecario más información sobre referencias de clientes a proveedores de servicios fiduciarios.