El Gobierno ha mantenido conversaciones privadas sobre los planes para canalizar decenas de miles de millones de libras de dinero de pensiones en infraestructura y empresas de nueva creación para impulsar la recuperación económica.

The Mail on Sunday puede revelar que los funcionarios del Tesoro se han reunido con figuras de alto nivel en la industria de las pensiones sobre el controvertido esquema que desbloquearía algunos de los botes de jubilación de £ 2.2 billones del Reino Unido y distribuirlos entre empresas de rápido crecimiento, proyectos de transporte, bienes raíces y inversiones amigables con el carbono.

Fuentes de la industria dijeron que el gobierno y los reguladores habían discutido cómo una parte de los planes de pensiones en el lugar de trabajo, aquellos a los que el personal está obligado a unirse, iría a un fondo que se lanzará este año.

El Fondo de activos a largo plazo, que fue anunciado por el canciller Rishi Sunak en noviembre, inyectará dinero en partes de la economía y proyectos a largo plazo que generalmente son inaccesibles para los ahorradores de pensiones, como proyectos de construcción y empresas privadas.

Las fuentes dijeron que los fondos de pensiones del lugar de trabajo podrían invertir una parte de los ahorros de los empleados en el nuevo fondo a través de una opción de inversión 'predeterminada', la opción estándar que muchos seleccionan al inscribirse en la pensión de su empresa.

Sería posible optar por no participar, pero en realidad la mayoría de los trabajadores cotizarían como consecuencia de suscribirse al régimen predeterminado.

Esto podría significar que miles de millones de libras se canalicen automáticamente al fondo.

El plan surge a medida que el Gobierno busca fuentes alternativas de efectivo para ayudar a que la economía se recupere tras la pandemia mundial.

Proporcionaría un respaldo vital para las nuevas empresas británicas para que no busquen inversiones en el extranjero.

Los jefes de los fondos de pensiones han comenzado a señalar su apoyo al plan que creen que dará a los ahorradores otra fuente de ingresos en lugar de depender de las acciones y bonos tradicionales.

Sin embargo, el plan generará debate después de la caída del administrador de fondos de alto perfil Neil Woodford, quien fracasó después de hacer apuestas en compañías privadas.

Los críticos advierten que los ahorradores de pensiones se verán empujados a inversiones que son difíciles de vender o 'sin liquidez'. La Asociación de Inversión, un poderoso organismo de la industria, ha advertido que los ahorradores "entienden que se están comprometiendo a invertir a largo plazo" y que "es posible que no puedan recuperar su dinero rápidamente".

Se cerró una serie de fondos inmobiliarios durante la pandemia, atrapando a miles de inversores porque los administradores de fondos no pudieron vender inversiones a tiempo para cumplir con las solicitudes de retiro.

Un jefe de pensiones advirtió anoche que podría ser difícil para los jubilados acceder rápidamente a su dinero. Dijo: "Si vamos a invertir en HS2, por ejemplo, no se prevé que podamos vender un poco de HS2 para sacar nuestro dinero mañana si nos jubilamos".

Un gran obstáculo es el límite de las tarifas que pueden cobrar los planes de jubilación en el lugar de trabajo. La semana pasada, el gobierno reveló que relajará un límite en los cargos de pensión en el lugar de trabajo a partir de octubre, para que los fondos predeterminados en el lugar de trabajo puedan invertir más fácilmente en activos ilíquidos como infraestructura y capital privado, que son más costosos de administrar. Algunos expertos han respondido diciendo que esto aumentará los cargos sobre las pensiones.

Sunak dijo el año pasado que el fondo "alentaría a los fondos de pensiones del Reino Unido a dirigir más de su medio billón de libras de capital hacia nuestra recuperación económica". Pero no detalló cómo se harían las contribuciones.

Los planes de trabajo están diseñados por empresas como Legal & General, Royal London y Phoenix Group. Los fideicomisarios aprueban las inversiones de pensión y si son adecuadas para los miembros.

Nigel Wilson, director ejecutivo de Legal & General, dijo que abrir el acceso a los activos privados podría "ofrecer mejores rendimientos" para los ahorradores de pensiones al tiempo que ayuda a la economía.

Dijo que el Fondo de Activos a Largo Plazo "puede convertirse en un instrumento útil para hacer esto, pero también necesitamos un cambio de mentalidad y algunos empujones poderosos, posiblemente incluso una compulsión suave, para garantizar que los administradores de pensiones y sus asesores se comprometan con las finanzas productivas y el capitalismo inclusivo". '.

Michael Eakins, director de inversiones de Phoenix Group, la compañía de jubilación más grande del Reino Unido, dijo: "Cuando nos relacionamos con nuestros asegurados, les gusta mucho la idea de que sus ahorros de pensión se implementen de una manera que sea buena para las economías locales".

Un portavoz del Departamento de Trabajo y Pensiones dijo: 'Nos apasiona asegurarnos de que las personas puedan obtener los mejores resultados de su inversión en pensiones y estamos recopilando opiniones para lograrlo.